Par: Binta Jaiteh
La Banque centrale de Gambie (CBG) procédera à un audit spécial portant sur les sous-comptes et les transactions en devises étrangères, selon l’hon. Seedy Keita, ministre des Finances et des Affaires économiques.
Le ministre Keita a fait cette annonce en réponse à un rapport d’enquête parlementaire concernant l’importation et la vente de 36 935,614 tonnes métriques de produits pétroliers, d’une valeur de 30 millions de dollars.
Il a informé les députés que l’audit sera mené en collaboration avec l’Unité de renseignement financier (FIU) et que la réglementation actuelle relative au « Know Your Customer » (KYC) sera révisée afin d’inclure explicitement les opérations de sous-comptes, lesquelles sont désormais examinées de près.
Le ministre a révélé qu’à la suite de visites de supervision prudentielle à Access Bank Gambia Ltd et Ecobank Gambia Ltd, la Banque centrale avait infligé en janvier 2025 des amendes réglementaires aux deux institutions.
L’hon. Keita a rassuré les députés que les sanctions et autres mesures punitives continueraient d’être appliquées, citant l’existence d’un régime de sanctions robuste qui détaille les pénalités monétaires et administratives applicables en cas de violation des directives prudentielles.
« La CBG a publié des directives sur les opérations en devises étrangères qui obligent les institutions financières à s’assurer que toutes les transactions en devises sont correctement documentées. La Banque centrale continuera à appliquer ces réglementations et à les réviser si nécessaire », a-t-il déclaré.
Le ministre Keita a noté que des systèmes sont déjà en place pour que les institutions financières déclarent leurs positions nettes en devises étrangères, une mesure de surveillance conçue pour prévenir une exposition excessive du bilan. Ces données sont soumises à examen lors des réunions trimestrielles du Comité de politique monétaire.
Il a en outre souligné que les institutions financières sont tenues, en vertu de la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent, de signaler toute transaction suspecte à la FIU, quel qu’en soit le montant.
« C’est essentiel, en particulier dans le contexte du compte de capital libéralisé de la Gambie », a insisté l’hon. Keita.
Dans le cadre des efforts visant à surveiller les sorties de devises, la Banque centrale a, en juillet 2023, ordonné que toutes les banques commerciales fassent transiter leurs expéditions de devises par la CBG. Ces transactions sont soumises à un contrôle rigoureux pour limiter le transfert de fonds illicites vers des comptes nostro détenus à l’étranger.
Par ailleurs, le ministre des Finances a révélé que la Banque centrale, en collaboration avec la FIU, examinera également les opérations corporatives et financières de United Bank for Africa (UBA) afin de garantir une conformité totale aux normes réglementaires.